Wat is ons aandeel in het voorkomen van financiële criminaliteit?
Baatvind is een tussenpersoon. Wij openen geen accounts, beheren geen geld en verwerken geen betalingen, dus er loopt nooit geld via ons. Wij geven contactgegevens door aan de aanbieder, een bedrijf dat moet nagaan wie zijn klanten zijn en waar hun geld vandaan komt. Wij weigeren ook terugbelverzoeken die frauduleus lijken.
Wij vragen niet om identiteitsdocumenten, adresbewijs of gegevens over uw financiën, en stuur ze ons alstublieft niet. Die controles vinden pas plaats zodra u rechtstreeks zaken doet met de aanbieder, via diens eigen proces.
Welke controles voert de aanbieder uit?
Voordat de aanbieder een account opent, moet hij bevestigen wie u bent en waar u woont. Afhankelijk van hoeveel u belegt, kan hij ook vragen waar uw geld vandaan komt. De wetgeving tegen witwassen vereist deze controles. Ze beschermen ook u, omdat ze het moeilijker maken voor iemand om een account op uw naam te openen.
De aanbieder vraagt hier via zijn eigen website of app om, nadat u hebt besloten door te gaan. Vraagt iemand u ze per e-mail of via een berichtenapp te sturen, stop dan en controleer het eerst bij ons.
- Identiteit: meestal een paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart.
- Adres: meestal een recente energienota of een bankafschrift.
- Herkomst van het geld: voor grotere bedragen bewijs van waar het geld vandaan komt, zoals loonstroken, spaaroverzichten of de verkoop van een woning.
- Screening op sancties en politiek prominente personen: controles tegen officiële lijsten, die op de achtergrond plaatsvinden.
Waar vragen wij u nooit om?
Oplichters rekenen erop dat mensen niet weten wat een echt bedrijf zou vragen. Dit zijn dingen die Baatvind nooit zal doen, per telefoon, e-mail, sms of op een andere manier:
- U vragen ons te betalen, of geld te sturen naar een persoon, bankrekening of cryptowallet.
- Vragen om uw kaartnummer, wachtwoord voor internetbankieren, pincode of eenmalige beveiligingscodes.
- U vragen software voor externe toegang te installeren, zoals AnyDesk of TeamViewer, of uw scherm te delen.
- Contact met u opnemen via sociale media, datingapps of berichtenapps, tenzij u ons dat vroeg.
- U een rendement, een winst of een vast bedrag beloven.
- U opjagen met deadlines, verlopende bonussen of 'laatste plekken'.
- Aanbieden geld terug te halen dat u bij een ander bedrijf bent kwijtgeraakt, tegen betaling.
Hoe doen oplichters zich voor als beleggingsbedrijven?
De meest voorkomende truc is imitatie. Oplichters kopiëren de naam, het logo en de bewoordingen van een echt bedrijf op een gelijkende website en benaderen mensen daarna per telefoon, e-mail of sociale media. Valse advertenties met bekende gezichten, verzonnen 'accountmanagers' en aanbiedingen om eerdere verliezen terug te halen komen ook veel voor. Vroeg of laat vragen ze allemaal om geld.
- Een webadres dat bijna klopt: een extra woord, een koppelteken of een andere extensie zoals .net in plaats van .com.
- Contact waar u niet om vroeg: een telefoontje, bericht of advertentie die zomaar een belegging aanbiedt.
- Druk: een deadline, een bonus die verloopt of een prijs die 'alleen vandaag' geldt.
- Bekende gezichten: bekende mensen promoten vrijwel nooit beleggingsbedrijven. Advertenties die dat wel laten zien, zijn meestal nep.
- Ongebruikelijke betaalwijzen: crypto, cadeaukaarten, een persoonlijke bankrekening of een bedrijf met een andere naam dan het bedrijf waarvan u dacht dat u er zaken mee deed.
Hoe controleert u of wij het echt zijn?
- Onze enige website is https://baatvind.com. Controleer de adresbalk voordat u iets in een formulier typt.
- Onze e-mails komen van ons eigen webadres, hetzelfde als in hello@baatvind.com. Gratis e-mailaccounts zijn nooit wij.
- Wij bellen u niet. Alleen de aanbieder belt, en alleen nadat u om een terugbelverzoek vroeg. Belt iemand en zegt dat hij bij ons werkt, hang dan op.
- Controleer de aanbieder in het register van de toezichthouder door zelf naar de website van de toezichthouder te gaan, niet via een link die iemand u stuurt.
Wat moet u doen als u denkt dat u doelwit bent?
- Stop alle contact en stuur geen geld of documenten meer.
- Bel uw bank op het nummer achter op uw pas. Banken kunnen een betaling soms stoppen of terughalen als u snel handelt.
- Meld het bij de politie en bij de financiële toezichthouder in uw land. De meeste toezichthouders publiceren waarschuwingslijsten en nemen meldingen online aan.
- Laat het ons weten via hello@baatvind.com als iemand onze naam heeft gebruikt. Wij waarschuwen bezoekers op deze site en melden de nepwebsite of het nepaccount bij het bedrijf dat de site host.
- Wees op uw hoede voor iedereen die daarna aanbiedt uw geld terug te halen tegen betaling. Dat is vaak een tweede oplichtingspoging, gericht op mensen die al geld hebben verloren.
Wat doen wij als iets niet klopt?
Wij geven een terugbelverzoek dat frauduleus lijkt niet door: bijvoorbeeld een verzoek op naam van iemand anders, met valse gegevens of uit een land waar wij geen klanten introduceren. Wij kunnen de aanbieder laten weten dat wij een verzoek hebben tegengehouden. Waar de wet het vereist, melden wij een vermoeden bij de autoriteiten.
Om misbruik te signaleren gebruiken wij de gegevens in het verzoek en het tijdstip en het netwerkadres waarvandaan het kwam. Ons privacybeleid legt dit en de rechtsgrond waarop wij ons beroepen uit.
Beoordelingsgeschiedenis
Versie 1.0, van kracht vanaf 19 oktober 2026: eerste publicatie.
Wij beoordelen deze pagina minstens eens per jaar, en telkens wanneer de aanbieder, de wet of de oplichting die wij zien verandert.